อยากลงทุนกองทุน..เริ่มยังไง?

หลายคนอยากเริ่มลงทุน แต่พอพูดถึง “กองทุนรวม” อาจรู้สึกว่ายากหรือซับซ้อน ทั้งที่จริงแล้วกองทุนรวมเป็นทางเลือกที่เหมาะกับนักลงทุนใหม่ เพราะเริ่มต้นได้ง่าย ไม่จำเป็นต้องใช้เงินก้อนใหญ่ และมีผู้จัดการกองทุนช่วยบริหารให้

ขั้นตอนที่ 1 เปิดบัญชีกองทุนรวม

ก่อนเริ่มลงทุน ต้องมีบัญชีกองทุนรวมก่อน โดยหากเป็นลูกค้าใหม่ สามารถเปิดบัญชีกองทุนรวมพร้อมกันกับบัญชีหุ้นได้เลย

หากมีบัญชีหุ้นไทยอยู่แล้ว สนใจเปิดกองทุนเพิ่ม สามารถ

– ล็อกอินเข้าผ่านหน้า Website Finansia 

– เลือก ‘E-Request“  เปิดบัญชีกองทุน

– กรอกข้อมูล และแนบเอกสารที่เกี่ยวข้อง 

– ส่งคำขอ โดยขั้นตอนทั้งหมดใช้เวลาประมาณ 2-3 วันทำการ 

ขั้นตอนที่ 2 เลือกประเภทกองทุนให้เหมาะกับเป้าหมาย

กองทุนรวมมีหลายประเภท แต่ละแบบเหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ต่างกัน ก่อนเลือก เราต้องกำหนดเป้าหมายการลงทุนก่อน ว่าเรา

• ลงทุนเพื่ออะไร
• ระยะเวลาลงทุน
• ความผันผวนที่รับได้ 
• เน้นความมั่นคงหรือโอกาสเติบโต

ขั้นตอนที่ 3 เริ่มลงทุน

เมื่อเลือกกองทุนได้แล้ว ก็สามารถเริ่มลงทุนผ่านแอปได้ โดยขั้นตอนทั่วไปคือ

• ค้นหากองทุนที่สนใจ
• อ่านรายละเอียดกองทุน
• ระบุจำนวนเงินที่ต้องการลงทุน
• เลือกวิธีชำระเงิน
• ตรวจสอบคำสั่งซื้อ
• ยืนยันรายการลงทุน

สำหรับนักลงทุนใหม่ อาจเริ่มจากจำนวนเงินที่สบายใจ หรือใช้วิธีทยอยลงทุนแบบ DCA เช่น ลงทุนทุกเดือน เพื่อช่วยสร้างวินัยและลดความกังวลเรื่องจังหวะตลาด

หลังลงทุนแล้ว ควรติดตามผลเป็นระยะ ไม่จำเป็นต้องดูทุกวัน แต่อาจทบทวนพอร์ตทุก 6 เดือน หรือ 1 ปี เพื่อดูว่ายังเหมาะกับเป้าหมายเดิมอยู่หรือไม่

การเริ่มลงทุนกองทุนรวมทำได้ง่ายใน 3 ขั้นตอน

• เปิดบัญชีกองทุนรวม
• เลือกกองทุนให้เหมาะกับเป้าหมาย
• เริ่มลงทุนและติดตามผล

สำหรับนักลงทุนใหม่ ควรเริ่มจากกองทุนที่เข้าใจง่าย เหมาะกับเป้าหมาย และอยู่ในระดับความเสี่ยงที่รับได้ เพื่อให้การลงทุนเป็นเรื่องที่มั่นใจมาก